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直擊業(yè)績發(fā)布會|興業(yè)銀行輕資本業(yè)務(wù)表現(xiàn)亮眼有股權(quán)投資項(xiàng)目浮盈近10倍今年定下總代銷量1萬億的“小目標(biāo)”

2022-03-25 20:59:11 來源：英為財(cái)情

興業(yè)銀行2021年年報(bào)顯示，去年實(shí)現(xiàn)營收2212.36億元，同比增長8.91%；歸母凈利潤826.8億元，同比增長24.1％，為2013年以來最高增速。資產(chǎn)質(zhì)量方面，該行不良率降至1.1%，為近7年的最低水平。

興業(yè)銀行管理層25日在其業(yè)績說明會上透露，該行今年一季度的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展亦基本符合既定計(jì)劃，預(yù)計(jì)營收也可以實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)增長。

擬大規(guī)模擴(kuò)展合作機(jī)構(gòu) 實(shí)現(xiàn)總代銷量破1萬億

興業(yè)銀行去年在財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面表現(xiàn)突出。數(shù)據(jù)顯示，該行理財(cái)業(yè)務(wù)和零售財(cái)富代銷類手續(xù)費(fèi)收入176.17億元，同比增長 24.64%；其中，理財(cái)業(yè)務(wù)加快轉(zhuǎn)型升級，實(shí)現(xiàn)收入122.67億元，同比增長20.42%；代銷基金收入20.29億元，同比翻倍，增幅達(dá)到104%。

在年初以來資本市場出現(xiàn)波動、基金銷售遇冷的背景下，興業(yè)銀行計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理賴富榮稱，整個(gè)行業(yè)短期來看基金代銷業(yè)務(wù)收入同比會有所下降，但就興業(yè)銀行而言，通過提升大類資產(chǎn)配置，能夠抵消部分影響。在他看來，非息收入增長雖然在一定程度上受到資本市場波動的短期影響，但隨著資本市場逐步企穩(wěn)，下一階段財(cái)富代銷業(yè)務(wù)收入有望逐步回升。

而為了對沖市場的波動，興業(yè)銀行行長陶以平透露，興業(yè)銀行計(jì)劃通過擴(kuò)充財(cái)富管理業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)的方式，提升總的代銷量。即通過將合作機(jī)構(gòu)數(shù)量突破100家，中小銀行理財(cái)代銷保有規(guī)模突破1000億元，實(shí)現(xiàn)總代銷量破1萬億的小目標(biāo)。

投行帶動商行業(yè)務(wù)獲益可觀有股權(quán)投資項(xiàng)目浮盈近10倍

2021年興業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)非息凈收入同比增長 26.73% 至755.57億元，遠(yuǎn)高于利息凈收入的增速。這與該行將財(cái)富、投資、投行等輕資本業(yè)務(wù)作為發(fā)展的重點(diǎn)有著直接的關(guān)系。

其中，“商行+投行”戰(zhàn)略是興業(yè)銀行的一項(xiàng)特色，從年報(bào)披露的數(shù)據(jù)看，投行業(yè)務(wù)對商行業(yè)務(wù)的帶動作用明顯增強(qiáng)。

“興業(yè)銀行權(quán)益投資建立起‘募投管退’全流程機(jī)制，探索出以權(quán)益投資切入帶動商行業(yè)務(wù)的聯(lián)動模式，提升了‘商行+投行’的服務(wù)能力。”興業(yè)銀行副行長兼董事會秘書陳信健介紹，目前興業(yè)銀行已投資項(xiàng)目56個(gè)，其中12家已上市，投資逐漸步入收獲期。

以晶科能源為例，陳信健稱，前年興業(yè)銀行通過“股+債”方式支持該企業(yè)從美國紐約交易所分拆上市，通過股權(quán)直投，帶動存款、貸款、票據(jù)、保函、代發(fā)工資等各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面合作。今年晶科能源實(shí)現(xiàn)科創(chuàng)板上市，募集資金賬戶存款超百億存于興業(yè)銀行，從現(xiàn)在市值來看興業(yè)銀行投資浮盈接近10倍，綜合收益較為可觀。

據(jù)介紹，目前興業(yè)銀行投行產(chǎn)品已覆蓋近3000戶大中型企業(yè)，成為戰(zhàn)略合作的客戶帶來的日均結(jié)算性存款近4700億，約占全行的30%。同時(shí)，去年有218家上市公司在興業(yè)銀行開立募集資金賬戶，帶動存款1130億元，成為結(jié)算性存款增量的重要來源。此外，興業(yè)銀行去年非金債承銷規(guī)模再創(chuàng)新高，突破7000億元；全年并購融資落地規(guī)模917億元，也成為帶動商行業(yè)務(wù)合作的關(guān)鍵。

加大房地產(chǎn)項(xiàng)目并購力度專項(xiàng)安排200億元額度

“興業(yè)銀行房地產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模盡管相對較大，但也最大限度體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡?！迸d業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理鄒積敏在業(yè)績發(fā)布會上介紹說，截至2021年末，興業(yè)銀行境內(nèi)自營貸款、債券、非標(biāo)等業(yè)務(wù)項(xiàng)下投向房地產(chǎn)領(lǐng)域業(yè)務(wù)余額 16,532.58 億元，不良率 1.34%。其中，個(gè)人房地產(chǎn)按揭貸款 11,211.69 億元，占比 67.82%。

鄒積敏將興業(yè)銀行房地產(chǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的特征歸納為“9978”，即房地產(chǎn)業(yè)務(wù)超過90%是自營資產(chǎn)，授信準(zhǔn)入嚴(yán)格且阻斷了理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)傳染；房地產(chǎn)自營資產(chǎn)業(yè)務(wù)當(dāng)中，約90%分布在一二線城市和三大都市圈的中心城市，資產(chǎn)估值穩(wěn)定，違約率和違約損失率都比較小。同時(shí)，在房地產(chǎn)自營資產(chǎn)業(yè)務(wù)當(dāng)中，約70%為風(fēng)險(xiǎn)分散且押品足值的個(gè)人按揭貸款；對公客戶房地產(chǎn)融資中，超過80%對應(yīng)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，受國家“保交樓”政策保護(hù)。

“去年以來該行開展了多輪對公房地產(chǎn)業(yè)務(wù)排查，通過項(xiàng)目并購明顯阻斷了違約風(fēng)險(xiǎn)?！编u積敏透露，目前該行潛在風(fēng)險(xiǎn)的對公房地產(chǎn)項(xiàng)目約200億，但資產(chǎn)減值已經(jīng)計(jì)提到位。該行將加大房地產(chǎn)項(xiàng)目的并購力度，并專項(xiàng)安排200億元的并購額度。

標(biāo)簽：股權(quán)投資興業(yè)銀行