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28億存款被莫名質(zhì)押擔(dān)保，到底誰(shuí)動(dòng)了儲(chǔ)戶的錢？

2021-10-26 09:03:52 來源：中國(guó)新聞網(wǎng)

中新網(wǎng)北京10月26日電 (左雨晴)存在銀行里的28億存款“不翼而飛”了？近日，濟(jì)民可信集團(tuán)發(fā)現(xiàn)，自己存在渤海銀行33億存款中的28億元，竟在毫不知情的情況下，被用于為華業(yè)石化提供貸款質(zhì)押擔(dān)保。

這事是如何發(fā)生的？

28億存款“被質(zhì)押擔(dān)保”

將整件事“捅”出來的，是渤海銀行南京分行營(yíng)業(yè)部工作人員的一次電話確認(rèn)。

據(jù)媒體報(bào)道，8月19日，濟(jì)民可信集團(tuán)旗下的山禾藥業(yè)接到渤海銀行南京分行營(yíng)業(yè)部工作人員來電。工作人員在電話中稱，有人正在柜臺(tái)將電子存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單，并以此為他人(即華業(yè)石化)貸款辦理5億元存單的質(zhì)押業(yè)務(wù)。

得此消息，濟(jì)民可信立刻與渤海銀行南京分行交涉，表示公司從未準(zhǔn)許任何人辦理存款質(zhì)押事宜，并要求銀行立刻報(bào)警。

8月24日，濟(jì)民可信正式當(dāng)面向渤海銀行送達(dá)書面通知函，聲明情況。

而此時(shí)，濟(jì)民可信旗下的兩家子公司——山禾藥業(yè)和恒生制藥，已有總計(jì)28億元的存款被質(zhì)押。

隨后，渤海銀行南京分行向濟(jì)民可信提出的解決方案，卻是讓濟(jì)民可信“借新還舊”：讓其允許銀行繼續(xù)用山禾藥業(yè)的5億元存款，為華業(yè)石化從渤海銀行貸款提供存單質(zhì)押。

“如果您這邊不給繼續(xù)做(質(zhì)押)，(華業(yè)石化)逾期還不上后，那我們銀行代付，第一時(shí)間就會(huì)劃扣你們存單?！?月21日晚，渤海銀行南京分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程在與濟(jì)民可信溝通的電話中表示，若濟(jì)民可信報(bào)警，那么其整個(gè)存單28億將全部?jī)鼋Y(jié)。

盡管濟(jì)民可信正式當(dāng)面向渤海銀行送達(dá)了書面通知函，但在8月25日，渤海銀行還是因華業(yè)石化未能在還款日償還貸款，強(qiáng)行劃扣了濟(jì)民可信4.5億元存款。

無奈之下，濟(jì)民可信于9月3日向無錫警方報(bào)案。

公章80%以上相似度就能蒙混過關(guān)？

10月24日凌晨，針對(duì)媒體相關(guān)報(bào)道，渤海銀行發(fā)布聲明稱：“在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過程中，我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決?！?/p>

渤海銀行將質(zhì)押事件劃分為“企業(yè)間異常行為”，那么，銀行就沒有責(zé)任嗎？

在濟(jì)民可信提供的電話錄音中，渤海銀行南京分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程承認(rèn)了銀行在流程中存在漏洞：“(公章)只要達(dá)到80%、85%以上(相似度)就通過了，也沒有打電話給法人核實(shí)，這個(gè)可能是我們行的一個(gè)漏洞。”

10月24日，渤海銀行發(fā)布聲明稱已報(bào)警。

而濟(jì)民可信發(fā)布在公眾號(hào)的“六問渤海銀行南京分行”中，濟(jì)民可信還質(zhì)疑渤海銀行存在出具虛假詢證函的行為。

據(jù)濟(jì)民可信聲明，2021年3月，無錫方盛會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)山禾藥業(yè)進(jìn)行例行調(diào)查時(shí)，曾向渤海銀行發(fā)出詢證函，而渤海銀行在回復(fù)“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計(jì)10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)?；蚱渌褂孟拗啤钡膬?nèi)容時(shí)表示，“經(jīng)本行核對(duì)，所函證項(xiàng)目與本行記載信息相符?！?/p>

但8月21日，渤海銀行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒卻向濟(jì)民可信承認(rèn)：濟(jì)民可信每筆存款存入后的幾天內(nèi)即遭質(zhì)押。

華業(yè)石化是誰(shuí)？

在這場(chǎng)質(zhì)押糾紛中，濟(jì)民可信還對(duì)渤海銀行與華業(yè)石化的關(guān)系提出質(zhì)疑。

濟(jì)民可信表示，在交涉過程中，華業(yè)石化資金部總監(jiān)董某承認(rèn)，從未與濟(jì)民可信任何人員有過任何接觸，但與渤海銀行早有溝通，并描述了如何在濟(jì)民可信不知情的情況下將其存款辦理質(zhì)押的細(xì)節(jié)。

中新網(wǎng)注意到，9月13日，華業(yè)石化曾向渤海銀行出質(zhì)總計(jì)3350股權(quán)。

而成立短短兩年，股東卻四度變更的華業(yè)石化，其身份也迷霧重重。

華業(yè)石化全稱“華業(yè)石化南京有限公司”，今年7月26日，江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司成為華業(yè)石化持股比例100%的股東。曾有媒體報(bào)道，這家于今年7月9日成立的華之業(yè)能源，是由中石油旗下的北京華昌置業(yè)有限公司100%控股。

但在9月26日，中石油集團(tuán)子公司華昌置業(yè)發(fā)表聲明稱：“近期，我公司發(fā)現(xiàn)不法分子冒用北京華昌置業(yè)有限公司的名義虛假注冊(cè)了江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司，我公司未對(duì)外進(jìn)行任何股權(quán)投資和設(shè)立下屬企業(yè)。”

那么，華業(yè)石化到底是什么性質(zhì)的企業(yè)？在整場(chǎng)事件中又扮演什么角色？對(duì)此，中新網(wǎng)曾致電華業(yè)石化，但電話始終無人接聽。(完)

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